融(rong)資擔(dan)保公司監督管(guan)理(li)條例

第一章(zhang)　總(zong)　　則

第一條　為了支持發展，促(cu)進資(zi)金(jin)融通(tong)，規范融資(zi)擔保公司的行為，防范風險，制定本條例。

第二(er)條　本條(tiao)例所(suo)稱融資擔保，是指為(wei)(wei)被(bei)擔保(bao)人借款、發行債券(quan)等債務(wu)融(rong)資提供擔保(bao)的行為(wei)(wei)；所(suo)稱融(rong)資擔保(bao)公司(si)，是指依法設立、經營融(rong)資擔保(bao)業務(wu)的有(you)限(xian)責任公司(si)或者股份有(you)限(xian)公司(si)。

第三(san)條　融資擔保公(gong)司開展(zhan)業務，應當遵守法律法規(gui)，審慎經營，誠(cheng)實守信，不(bu)得損害國家利益(yi)、社會(hui)公(gong)共利益(yi)和(he)他人合法權益(yi)。

第四條　省、自(zi)治(zhi)區、確定(ding)的部門（以下稱(cheng)）負責對本地區融資(zi)擔保(bao)公司的(de)監督(du)管理。

省、自治(zhi)區、直轄市人民政府負責制定促進(jin)本地(di)區融資擔(dan)保行業發展的政策措施(shi)、處置融資擔(dan)保公司風險，督促監督管(guan)理(li)部門嚴(yan)格履行職責。

國務院建立業務監管，負責擬訂融資(zi)擔(dan)(dan)保公司監督管理制度，協調(diao)解決融資(zi)擔(dan)(dan)保公司監督管理中的重大問題，督促指導對(dui)融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)公司(si)進行監督(du)(du)管(guan)理(li)和(he)風險處置。融(rong)資(zi)性(xing)擔(dan)保(bao)業(ye)務(wu)監管(guan)部際聯席會(hui)議由國(guo)務(wu)院銀行業(ye)監督(du)(du)管(guan)理(li)機構牽頭，國(guo)務(wu)院有關部門參加。

第(di)五條　國家推動(dong)建(jian)立(li)(li)政府性融(rong)資擔保(bao)體系，發(fa)展政府支持的(de)融(rong)資擔保(bao)公司，建(jian)立(li)(li)政府、銀行(xing)業金融(rong)機構、融(rong)資擔保(bao)公司合作機制，擴大為(wei)小微企業和農業、農村、農民提供融(rong)資擔保(bao)業務的(de)規模(mo)并保(bao)持較低的(de)費率水平(ping)。

各級人民政府(fu)財政部門(men)通過資(zi)(zi)本金(jin)投入、建立(li)風(feng)險分擔機制等方式，對主要為小微(wei)企(qi)業(ye)和農業(ye)、農村(cun)、農民服務的融資(zi)(zi)擔保公司提供財政支持，具體(ti)辦法由(you)國務院財政部門(men)制定。

第二章(zhang)　設立、變(bian)更和終(zhong)止

第六(liu)條(tiao)　設立融資擔保公司，應(ying)當(dang)經(jing)監督(du)管理部(bu)門批準(zhun)。

融資擔保公司的(de)名稱中應當標明融資擔保字樣(yang)。

未經(jing)監督管理部門批準，任何單位(wei)和(he)個人不(bu)得(de)經(jing)營(ying)融資擔保(bao)業務，任何單位(wei)不(bu)得(de)在名稱中使用融資擔保(bao)字樣。國家另有規定(ding)的除外。

第七條(tiao)　設(she)立融資擔保公司(si)，應當符合《》的規定，并(bing)具備下列條件：

（一）股東信(xin)譽良好，最近3年無重大違法違規記錄；

（二(er)）注冊(ce)資(zi)本(ben)不低(di)于人民幣2000萬元，且為實繳貨幣資(zi)本(ben)；

（三）擬任董(dong)事(shi)、監事(shi)、高級管理(li)人員熟悉與融資擔保業務相關(guan)的法律法規，具有履行職責所(suo)需的從(cong)業經(jing)驗和管理(li)能(neng)力(li)；

（四）有健全的業務規(gui)范(fan)和風險控(kong)制(zhi)(zhi)等(deng)內(nei)部管(guan)理(li)制(zhi)(zhi)度。

省、自治區(qu)、直轄(xia)市(shi)根據本地(di)區(qu)經濟(ji)發展(zhan)(zhan)水(shui)平和融資(zi)擔保(bao)行業發展(zhan)(zhan)的實際(ji)情況，可(ke)以提高前款規定(ding)的注冊資(zi)本最低限(xian)額。

第八條　申(shen)請設(she)立(li)融(rong)資(zi)擔保公(gong)司，應當向監督(du)管(guan)理部(bu)門提交申(shen)請書和證明其(qi)符合(he)本(ben)條(tiao)例第七條(tiao)規定條(tiao)件的材料(liao)。

監督管理部門應當自受理申請之日起30日內作出(chu)批(pi)準(zhun)或(huo)者(zhe)不(bu)予批(pi)準(zhun)的(de)決定(ding)。決定(ding)批(pi)準(zhun)的(de)，頒發融(rong)資擔保業務；不予批準的，書面通知申請(qing)人并說明理由(you)。

經批準設立(li)的融資擔保公(gong)司由監督管理部(bu)門予(yu)以公(gong)告。

第九條　融資擔(dan)保公司合并、分立或者(zhe)減少注冊資本，應當經監(jian)督管理部門批準。

融資(zi)擔保公(gong)司在(zai)住(zhu)所地所在(zai)省(sheng)、自(zi)治區、直轄(xia)市范圍內設立分支(zhi)機構(gou)，變(bian)更(geng)(geng)名(ming)稱，變(bian)更(geng)(geng)持有5%以上股權的(de)股東(dong)或者(zhe)變(bian)更(geng)(geng)董事(shi)(shi)、監事(shi)(shi)、高(gao)級管理(li)人員，應當(dang)(dang)自(zi)分支(zhi)機構(gou)設立之(zhi)(zhi)日(ri)起或者(zhe)變(bian)更(geng)(geng)相關(guan)事(shi)(shi)項之(zhi)(zhi)日(ri)起30日(ri)內向(xiang)監督管理(li)部門備案；變(bian)更(geng)(geng)后的(de)相關(guan)事(shi)(shi)項應當(dang)(dang)符合本條(tiao)例第(di)六條(tiao)第(di)二(er)款、第(di)七條(tiao)的(de)規定。

第十條(tiao)　融資擔保公司跨省、自治(zhi)區(qu)、直轄市設立分支機構(gou)，應當(dang)具備下列條件，并經擬設分支機構(gou)所(suo)在地監督(du)管理部門(men)批(pi)準：

（一）注冊資本不低于人民幣(bi)10億元(yuan)；

（二）經(jing)營融資擔保業(ye)務(wu)3年以(yi)上(shang)，且最近(jin)2個會計年度連(lian)續盈利；

（三）最近2年無(wu)重大違法違規記(ji)錄(lu)。

擬設分支(zhi)機(ji)構所在地監督管理部門審批的程(cheng)序和期限，適用本條例(li)第(di)八條的規(gui)定。

融資擔保公司應當自分支機構設立(li)之(zhi)日起30日內，將有關情況報告監(jian)督管(guan)理部門。

融(rong)資擔(dan)保公(gong)司跨省、自(zi)治區、直轄市設立(li)的(de)(de)分支機構的(de)(de)日常(chang)監(jian)督(du)管理(li)，由分支機構所在地監(jian)督(du)管理(li)部門負責，融(rong)資擔(dan)保公(gong)司住(zhu)所地監(jian)督(du)管理(li)部門應當(dang)予(yu)以配合。

第十(shi)一條　融資擔保公司解散的，應當依法成立進(jin)行清算，并對未到期融(rong)資擔保(bao)責任的(de)承接(jie)作出(chu)明確安排。清算過(guo)程應當接(jie)受監督(du)管理部門的(de)監督(du)。

融資(zi)擔保公(gong)司解散或者(zhe)被依(yi)法宣告破產的，應當將(jiang)融資(zi)擔保業務經營許可證(zheng)交監督管(guan)理(li)部門(men)注銷，并(bing)由監督管(guan)理(li)部門(men)予以(yi)公(gong)告。

第三(san)章　經營(ying)規(gui)則

第十二條(tiao)　除經(jing)營借款擔(dan)保(bao)、發(fa)行債券擔(dan)保(bao)等(deng)融資(zi)擔(dan)保(bao)業務外，經(jing)營穩(wen)健、財務狀(zhuang)況良好(hao)的融資(zi)擔(dan)保(bao)公司還可以經(jing)營、工程履(lv)約擔保、等(deng)非融資擔保業(ye)務(wu)以及與擔保業(ye)務(wu)有關的咨詢等(deng)服務(wu)業(ye)務(wu)。

第十三條　融資擔保(bao)公司應當按照(zhao)審(shen)慎(shen)經營原則，建立健全(quan)融資擔保(bao)項目(mu)評審(shen)、擔保(bao)后(hou)管理、代償(chang)責任追償(chang)等方面的業務(wu)規范以及(ji)風險管理等。

政(zheng)府支持的融資擔保公司(si)應當增強運用大(da)數據等(deng)現代信(xin)息技(ji)術(shu)手(shou)段的能力(li)，為(wei)小微企(qi)業和農(nong)業、農(nong)村(cun)、農(nong)民的融資需求服務。

第十四條(tiao)　融資擔(dan)保(bao)(bao)公司(si)應當按照國(guo)家規定的風險權(quan)重，計(ji)量擔(dan)保(bao)(bao)責任余額。

第(di)十五條　融資(zi)擔保公(gong)司的擔保責任余額不(bu)得超過其凈資(zi)產的10倍。

對主要為小微企業和(he)農(nong)業、農(nong)村、農(nong)民(min)服務(wu)的(de)融資(zi)擔保公司，前款(kuan)規定(ding)的(de)倍數上限(xian)可(ke)以提高至(zhi)15倍。

第(di)十六條　融資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)公司對同(tong)一(yi)被擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)人的擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)責(ze)任余(yu)額與融資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)公司凈資(zi)(zi)產的比例不得(de)超過10%，對同(tong)一(yi)被擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)人及其(qi)關聯方的擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)責(ze)任余(yu)額與融資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)公司凈資(zi)(zi)產的比例不得(de)超過15%。

第十七條　融資擔保(bao)公(gong)司不得為其控股(gu)股(gu)東、提(ti)(ti)供融(rong)資(zi)擔保，為其他關聯(lian)方提(ti)(ti)供融(rong)資(zi)擔保的條件(jian)不得優(you)于為非關聯(lian)方提(ti)(ti)供同類擔保的條件(jian)。

融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)公司(si)為關聯方(fang)提(ti)供融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)的，應當自(zi)提(ti)供擔(dan)保(bao)之日起30日內(nei)向監督管理部門(men)報告，并在(zai)中予以披露。

第十八條　融(rong)資擔保公司應當按照(zhao)國家有關規(gui)定提(ti)取相應的準備金。

第十九條　融資擔保費率由融資擔保公司(si)與被擔保人協商確定。

納入政(zheng)府推(tui)動建立的(de)融資擔(dan)保(bao)風(feng)險分擔(dan)機制的(de)融資擔(dan)保(bao)公司，應當按照國家(jia)有關規定降低對小(xiao)微企業(ye)(ye)和農(nong)業(ye)(ye)、農(nong)村、農(nong)民的(de)融資擔(dan)保(bao)費率。

第二十(shi)條　被擔保(bao)人(ren)或者第(di)三人(ren)以(yi)抵押、質押方(fang)式(shi)向融資(zi)擔保(bao)公司提供，依法需要辦理登記的，有關登記機關應(ying)當(dang)依法予以辦理。

第二十(shi)一(yi)條　融資擔(dan)保公(gong)司有權要求被擔(dan)保人(ren)提(ti)供與融資擔(dan)保有關(guan)的業(ye)務活(huo)動和財務狀況等信息。

融資擔(dan)保(bao)公司應當向被擔(dan)保(bao)人的債(zhai)權人提供與融資擔(dan)保(bao)有關的業(ye)務活(huo)動和財務狀況(kuang)等信息。

第二十二條　融資(zi)(zi)(zi)擔保(bao)公司(si)自(zi)有資(zi)(zi)(zi)金的運用，應當(dang)符(fu)合國家有關融資(zi)(zi)(zi)擔保(bao)公司(si)資(zi)(zi)(zi)產安全性、流動性的規定。

第二十(shi)三條　融(rong)資擔保公(gong)司(si)不得從(cong)事下(xia)列(lie)活(huo)動：

（一(yi)）吸(xi)收存款或者變相吸(xi)收存款；

（二(er)）自營貸款(kuan)或者受托貸款(kuan)；

（三）受(shou)托投資。

第四章　監督(du)管理(li)

第二十四條　監督管理部門應當建(jian)立健全監督，運用大數據等(deng)現代信息技術手段實時(shi)監(jian)測風(feng)險，加(jia)強對融資(zi)擔保(bao)公司的(de)非現場(chang)監(jian)管和(he)現場(chang)檢查(cha)，并與有關部門建立(li)監(jian)督(du)管理協調機制(zhi)和(he)信息共(gong)享(xiang)機制(zhi)。

第二(er)十五條　監督管理部門(men)應當根據融資擔保(bao)公司的(de)經營規(gui)模、主要服務對(dui)象、內部管理水平(ping)、風險(xian)狀(zhuang)況等，對(dui)融資擔保(bao)公司實(shi)施分(fen)類監督管理。

第二十六條(tiao)　監(jian)(jian)督(du)管理部門應當按(an)照(zhao)國(guo)家有關融(rong)資擔保(bao)統計制度的要求，向(xiang)本級人(ren)民政(zheng)府和(he)國(guo)務院銀(yin)行業監(jian)(jian)督(du)管理機(ji)構報送本地(di)區(qu)融(rong)資擔保(bao)公(gong)司(si)統計數據。

第二十(shi)七條(tiao)　監督管理部門應當分析評估(gu)本(ben)地區融(rong)資擔保行(xing)業發展(zhan)和監督管理情況，按年度(du)向(xiang)本(ben)級人民(min)政府和國務院銀行(xing)業監督管理機構報告，并向(xiang)社會公布。

第(di)二十(shi)八條　監督管理部門進行(xing)現(xian)場檢(jian)查，可以采取下列措施：

（一(yi)）進(jin)入融資(zi)擔保公司進(jin)行檢查；

（二）詢問融資擔(dan)保公司(si)的工作人員，要(yao)求其對有關檢查事(shi)項作出說明；

（三）檢查融資擔保公司(si)的；

（四）查閱、復(fu)制與檢查事項有關的文件(jian)、資(zi)料，對(dui)可(ke)能被轉(zhuan)移(yi)、隱(yin)匿或(huo)者毀損的文件(jian)、資(zi)料、電子設備予以封存。

進行現(xian)場檢(jian)查，應當(dang)經監督管理部門(men)負責人批準。檢(jian)查人員不得少于2人，并應當(dang)出(chu)示合法證(zheng)件和檢(jian)查通知書(shu)。

第二十九(jiu)條(tiao)　監(jian)督管理(li)部門(men)根據履行職責的需要(yao)，可以(yi)與融(rong)資擔保公司的董事、監(jian)事、高級管理(li)人員進行監(jian)督管理(li)談話，要(yao)求其就融(rong)資擔保公司業務活動和風險管理(li)的重大(da)事項作出說明。

監督管(guan)理部門可以向被擔保(bao)人的債權(quan)人通(tong)報融(rong)資(zi)擔保(bao)公司的違(wei)法違(wei)規行為或者風險情況。

第三(san)十條　監(jian)督管理部(bu)門發現融資擔保(bao)公司的經營活動可能形成(cheng)重(zhong)大風險的，經監(jian)督管理部(bu)門主要負(fu)責人批準，可以區別(bie)情形，采(cai)取(qu)下列措施：

（一）責令其暫(zan)停部(bu)分業務；

（二）限制其自有資金運(yun)用的(de)規(gui)模和方式；

（三）責令其停止增設分(fen)支機構(gou)。

融資擔保公司(si)應(ying)當及時采取措(cuo)施，消除(chu)重大風(feng)險(xian)隱(yin)患，并向(xiang)監(jian)督管理部(bu)(bu)門報告(gao)有(you)關情況。經監(jian)督管理部(bu)(bu)門驗收(shou)，確(que)認重大風(feng)險(xian)隱(yin)患已經消除(chu)的，監(jian)督管理部(bu)(bu)門應(ying)當自驗收(shou)完畢之日(ri)起(qi)3日(ri)內(nei)解(jie)除(chu)前款(kuan)規定(ding)的措(cuo)施。

第(di)三十一條　融資擔保公司(si)應當(dang)按照(zhao)要求向監督管理部門報送(song)經營報告、財務報告以及注冊會計師出具的等文(wen)件(jian)和(he)資料。

融資擔(dan)保公司跨省、自(zi)治區、直轄市開(kai)展業(ye)務(wu)的，應當按季(ji)度向(xiang)住所(suo)地(di)監督管理部門和(he)業(ye)務(wu)發(fa)生(sheng)地(di)監督管理部門報(bao)告業(ye)務(wu)開(kai)展情(qing)況。

第三十二條　融(rong)資擔(dan)保公司對監督管理(li)部門(men)依(yi)法實施的監督檢查應當予以配合，不得拒絕、阻礙。

第(di)三十三條　監督(du)管理部門應當建立健全(quan)融資擔保公司(si)(si)信用記錄制度。融資擔保公司(si)(si)信用記錄納入。

第三十四條　監督(du)管理部門(men)應(ying)當會同有(you)關(guan)部門(men)建(jian)立融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)公司(si)重大風險事件的預警、防范和處置機制(zhi)，制(zhi)定融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)公司(si)重大風險事件應(ying)急預案。

融(rong)資擔保公司發生(sheng)重大風險(xian)事件的，應(ying)(ying)當立即(ji)采取應(ying)(ying)急(ji)措(cuo)施，并(bing)及(ji)時向監(jian)督管理部門報告。監(jian)督管理部門應(ying)(ying)當及(ji)時處置，并(bing)向本級人民政府、國務院銀行業(ye)監(jian)督管理機構和報告。

第三十五條(tiao)　監督(du)管理(li)部門及其工作人員對監督(du)管理(li)工作中知悉的商業秘密，應(ying)當予以保密。

第五章　法律責任

第三(san)十六條(tiao)　違反(fan)本(ben)條例規定，未(wei)經(jing)(jing)批準擅自設(she)立(li)融資(zi)擔保公(gong)司或(huo)者(zhe)經(jing)(jing)營融資(zi)擔保業務的，由監督管理部門予以(yi)取締或(huo)者(zhe)責令停止(zhi)經(jing)(jing)營，處(chu)50萬元(yuan)以(yi)上100萬元(yuan)以(yi)下的罰(fa)款，有違法所得的，；構成犯罪(zui)的(de)，依法追究刑事責(ze)任。

違反本條例(li)規定，未(wei)經(jing)批準在名稱中(zhong)使(shi)用融(rong)資擔保字樣(yang)的(de)，由監督管理部門(men)責令限期改正(zheng)；逾期不改正(zheng)的(de)，處(chu)5萬元以上10萬元以下的(de)罰款，有違法所得的(de)，沒收違法所得。

第三(san)十七(qi)條　融資擔保公(gong)司(si)有下列情(qing)形(xing)之一的，由監督管理(li)部門(men)責(ze)(ze)令限期(qi)改正(zheng)，處10萬元(yuan)以上(shang)50萬元(yuan)以下的罰(fa)款，有違(wei)法所得的，沒收違(wei)法所得；逾(yu)期(qi)不改正(zheng)的，責(ze)(ze)令停業整(zheng)頓，情(qing)節嚴重的，吊銷其(qi)融資擔保業務經營許可(ke)證：

（一）未(wei)經批準合并或者分立；

（二）未(wei)經批準減少注冊資本(ben)；

（三）未經批(pi)準(zhun)跨省、自治區(qu)、直(zhi)轄市設立(li)分支(zhi)機構。

第(di)三十八條　融資擔(dan)保公司(si)變更(geng)相(xiang)關事項(xiang)，未按照本條例(li)規(gui)定(ding)(ding)備案，或者變更(geng)后的(de)相(xiang)關事項(xiang)不(bu)符(fu)合本條例(li)規(gui)定(ding)(ding)的(de)，由(you)監督管(guan)理部(bu)門責(ze)令限期改正(zheng)；逾期不(bu)改正(zheng)的(de)，處5萬元(yuan)以(yi)上(shang)10萬元(yuan)以(yi)下(xia)的(de)罰(fa)款，情節嚴重的(de)，責(ze)令停業整頓。

第(di)三(san)十九條　融資(zi)(zi)擔保(bao)公司受托投資(zi)(zi)的，由監督(du)管理部門責(ze)令(ling)限期改正，處50萬(wan)元(yuan)以(yi)上100萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)的罰款，有違法(fa)所(suo)得的，沒收違法(fa)所(suo)得；逾期不改正的，責(ze)令(ling)停業(ye)整(zheng)頓，情節嚴重的，吊銷其融資(zi)(zi)擔保(bao)業(ye)務經營許可證。

融資(zi)擔保公司吸(xi)收公眾存款或者變(bian)相吸(xi)收公眾存款、從(cong)事自營貸款或者受托貸款的，依(yi)照有關(guan)法(fa)律、行政法(fa)規予以處罰。

第四十條　融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)公(gong)司有下(xia)列(lie)情(qing)形之一的(de)(de)，由監督管理部門責令限期改正；逾(yu)期不改正的(de)(de)，處(chu)10萬元以上(shang)50萬元以下(xia)的(de)(de)罰款，有違法(fa)所得的(de)(de)，沒收違法(fa)所得，并可(ke)以責令停業(ye)整頓，情(qing)節嚴重的(de)(de)，吊銷其融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)業(ye)務(wu)經營許可(ke)證：

（一）擔保責任余額與其凈資產(chan)的比(bi)例不符合(he)規定(ding)；

（二）為控股股東、實際控制人提供(gong)融資(zi)(zi)擔保(bao)，或者為其他關(guan)聯方提供(gong)融資(zi)(zi)擔保(bao)的(de)條件(jian)優于(yu)為非(fei)關(guan)聯方提供(gong)同類(lei)擔保(bao)的(de)條件(jian)；

（三）未按照規定提取相應(ying)的準備金(jin)；

（四）自有資(zi)金的運用不符合國家有關融資(zi)擔(dan)保公司(si)資(zi)產(chan)安全性、流動性的規(gui)定。

第(di)四十一條(tiao)　融資擔(dan)保(bao)公(gong)司未按照(zhao)要求(qiu)向監督(du)管理(li)(li)部(bu)門(men)報(bao)送經(jing)營報(bao)告(gao)(gao)、財(cai)務(wu)(wu)報(bao)告(gao)(gao)、年度審(shen)計報(bao)告(gao)(gao)等文件、資料(liao)或者(zhe)業務(wu)(wu)開展情況(kuang)，或者(zhe)未報(bao)告(gao)(gao)其(qi)發生的(de)(de)重(zhong)大風險事(shi)件的(de)(de)，由監督(du)管理(li)(li)部(bu)門(men)責令限期改(gai)正，處5萬元以(yi)上20萬元以(yi)下的(de)(de)罰(fa)款；逾期不(bu)改(gai)正的(de)(de)，責令停業整(zheng)頓，情節(jie)嚴重(zhong)的(de)(de)，吊銷其(qi)融資擔(dan)保(bao)業務(wu)(wu)經(jing)營許可證(zheng)。

第四十二條　融資擔保公司有下(xia)列(lie)情形(xing)之一的，由監督管(guan)理部(bu)門責(ze)令(ling)限期改(gai)(gai)正，處(chu)20萬元以上50萬元以下(xia)的罰款；逾期不(bu)改(gai)(gai)正的，責(ze)令(ling)停業(ye)整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業(ye)務經營許可證(zheng)；構成違反(fan)治安(an)管(guan)理行為(wei)的，依照《》予以處罰(fa)；構成犯(fan)罪的(de)，依(yi)法追(zhui)究刑事責任：

（一）拒(ju)絕、阻礙監督(du)管理部門依法實施監督(du)檢(jian)查；

（二）向監(jian)督(du)管理部門提供(gong)虛假的經營報告(gao)、財務報告(gao)、年度審計報告(gao)等文件(jian)、資料；

（三）拒絕執行監督管(guan)理(li)部(bu)門依照本條例(li)第三十條第一款規(gui)定采取的(de)措施。

第四(si)十三條(tiao)　依照本條(tiao)例(li)規定對融資(zi)擔保公司處(chu)以罰款的(de)，根據具體情形(xing)，可以同時對負有直接責任的(de)董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管理人員處(chu)5萬元以下的(de)罰款。

融資(zi)擔保(bao)公司違反本(ben)條例規定，情節嚴重(zhong)的(de)，監督管(guan)(guan)理部門對負有直接責任的(de)董事、監事、高級管(guan)(guan)理人(ren)員(yuan)，可以禁止(zhi)其在一定期(qi)限內擔任或(huo)者終身禁止(zhi)其擔任融資(zi)擔保(bao)公司的(de)董事、監事、高級管(guan)(guan)理人(ren)員(yuan)。

第四(si)十四(si)條　監督管(guan)理部門(men)的(de)工作人員在融(rong)資擔保公(gong)司(si)監督管(guan)理工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞(wu)弊(bi)的(de)，依法給予(yu)處(chu)分(fen)；構成(cheng)犯罪的(de)，依法追究(jiu)刑事責(ze)任。

第六章　附　　則

第四(si)十五條　融資擔保(bao)行(xing)業組織(zhi)依(yi)照法(fa)律法(fa)規和(he)章程的規定，發揮服(fu)務、協調和(he)行(xing)業自(zi)律作用，引導融資擔保(bao)公司(si)依(yi)法(fa)經營，公平競爭。

第四(si)十六條　政府性基(ji)金或(huo)者(zhe)政府部門為促(cu)進(jin)就業創業等直(zhi)接設(she)立(li)運營機構開展融資(zi)擔保業務，按(an)照國家有(you)關(guan)規定執行。

農村互助式(shi)融資擔保(bao)組(zu)織開展(zhan)擔保(bao)業務、林業經營主體間開展(zhan)林權收儲擔保(bao)業務，不適用(yong)本條例。

第四十(shi)七條(tiao)　融資(zi)再擔保公司(si)的管理辦法，由(you)國(guo)務院銀行(xing)(xing)業監督管理機構會(hui)同國(guo)務院有關部門另(ling)行(xing)(xing)制定，報國(guo)務院批準。

第四十八條　本(ben)條例施行前設立的(de)融資擔保公司，不(bu)符(fu)合本(ben)條例規定(ding)條件的(de)，應(ying)當在監督管(guan)理部門規定(ding)的(de)期(qi)限內(nei)達到(dao)本(ben)條例規定(ding)的(de)條件；逾期(qi)仍不(bu)符(fu)合規定(ding)條件的(de)，不(bu)得開展新(xin)的(de)融資擔保業務。

第四十九條　本條(tiao)例自2017年(nian)10月1日起施行。