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新聞資訊

融資擔保公司監督管理條例

2022-03-17 09:30

融資擔保公司監(jian)督管理條例

第(di)一章 總  則

第一條 為了支持發展,促進資金融(rong)通,規(gui)范(fan)融(rong)資擔保(bao)公司的行為,防范(fan)風險,制定(ding)本(ben)條例(li)。

第二條(tiao) 本條例所稱(cheng)融(rong)資擔保,是指為被擔保(bao)人借款、發行債券等債務融(rong)資提(ti)供擔保(bao)的行為;所(suo)稱融(rong)資擔保(bao)公(gong)司,是(shi)指(zhi)依法(fa)設立、經(jing)營融(rong)資擔保(bao)業務的有(you)限責任公(gong)司或者股份有(you)限公(gong)司。

第三條 融資(zi)擔(dan)保公(gong)司開展業務,應當(dang)遵守法律法規,審(shen)慎經營(ying),誠實守信,不得損害國(guo)家利益(yi)、社會公(gong)共(gong)利益(yi)和他(ta)人合法權益(yi)。

第四條 省(sheng)、自治區(qu)、確定(ding)的部門(以下稱)負責對本地(di)區融資擔保公司(si)的監督管理(li)。

省、自治區、直轄市(shi)人民政府負責制(zhi)定(ding)促(cu)進本(ben)地區融(rong)資擔(dan)保行業發展的政策措施、處置(zhi)融(rong)資擔(dan)保公司風險,督促(cu)監(jian)督管(guan)理部門嚴(yan)格履(lv)行職責。

國務(wu)院建立業務監管,負責擬(ni)訂融(rong)資擔保公司監(jian)督(du)管(guan)理制(zhi)度,協調解決(jue)融(rong)資擔保公司監(jian)督(du)管(guan)理中的(de)重大問題,督(du)促指導(dao)對融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)公司進行監(jian)督(du)管(guan)理和風險處置。融(rong)資性(xing)擔(dan)(dan)保(bao)業務(wu)監(jian)管(guan)部際聯席會議由國務(wu)院銀(yin)行業監(jian)督(du)管(guan)理機構(gou)牽頭,國務(wu)院有關部門(men)參(can)加。

第五條(tiao) 國家(jia)推動(dong)建立政(zheng)府性融(rong)(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)體系,發展(zhan)政(zheng)府支(zhi)持的(de)融(rong)(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)司,建立政(zheng)府、銀行業(ye)金(jin)融(rong)(rong)機構、融(rong)(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)司合作(zuo)機制,擴大(da)為小微企業(ye)和(he)農(nong)業(ye)、農(nong)村(cun)、農(nong)民提(ti)供融(rong)(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)業(ye)務的(de)規模并保(bao)持較低的(de)費率水平。

各級(ji)人民政府財(cai)政部門(men)通過資本金投入、建立風險(xian)分擔機制等方(fang)式(shi),對主要為小微企業和農業、農村、農民服務的融資擔保公司提供財(cai)政支(zhi)持,具(ju)體辦法(fa)由國(guo)務院(yuan)財(cai)政部門(men)制定。

第二章(zhang) 設立、變(bian)更和終止(zhi)

第六條(tiao) 設(she)立融(rong)資擔保公司,應當經監(jian)督管理部門批準(zhun)。

融資擔保公司的名(ming)稱中(zhong)應(ying)當標(biao)明融資擔保字樣。

未經監督管理部門批準,任何單位和(he)個人不得(de)經營(ying)融資擔(dan)保(bao)業務(wu),任何單位不得(de)在名稱中(zhong)使用融資擔(dan)保(bao)字樣。國家另有規定(ding)的除(chu)外(wai)。

第七條(tiao) 設立融(rong)資擔保(bao)公司,應(ying)當符合《》的規定,并具備(bei)下(xia)列(lie)條件:

(一)股東信(xin)譽良好,最近(jin)3年無重大違法違規(gui)記(ji)錄;

(二)注冊資(zi)本不低于人民幣2000萬元,且為實繳貨幣資(zi)本;

(三(san))擬任董(dong)事(shi)、監事(shi)、高級(ji)管理(li)人員熟悉與(yu)融資擔保(bao)業務(wu)相關的法(fa)律(lv)法(fa)規,具有(you)履行(xing)職責(ze)所需的從(cong)業經驗和管理(li)能力(li);

(四)有健全的業務(wu)規范(fan)和(he)風險控制等內部管理制度。

省、自治區(qu)、直轄市根據本(ben)地區(qu)經濟(ji)發展(zhan)(zhan)水平和(he)融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保行(xing)業(ye)發展(zhan)(zhan)的實際情況,可以提高前款規定的注冊資(zi)(zi)本(ben)最低限(xian)額。

第八條 申請設立(li)融資擔保(bao)公司,應當向(xiang)監督管(guan)理部門(men)提交(jiao)申請書和證明(ming)其符合本(ben)條(tiao)例第七條(tiao)規定條(tiao)件的材(cai)料(liao)。

監督管理部門(men)應當自受理申請之日(ri)起30日(ri)內作出批準或者不予批準的(de)決定(ding)。決定(ding)批準的(de),頒發融資擔(dan)保業務;不予批準的,書(shu)面通知申請人(ren)并說明理(li)由。

經(jing)批準設立的(de)融資擔保(bao)公司由(you)監督管理(li)部門予以公告(gao)。

第(di)九(jiu)條 融資(zi)擔保公司(si)合并、分立(li)或(huo)者減少(shao)注冊資(zi)本(ben),應當經監督(du)管理部門批準。

融資(zi)擔保公司在住所(suo)地所(suo)在省、自治(zhi)區、直轄市范圍內設(she)立(li)分支(zhi)機構(gou),變(bian)更(geng)(geng)名稱,變(bian)更(geng)(geng)持有(you)5%以上股權(quan)的(de)(de)股東或者(zhe)變(bian)更(geng)(geng)董事(shi)(shi)(shi)、監事(shi)(shi)(shi)、高級管理(li)人員,應當(dang)自分支(zhi)機構(gou)設(she)立(li)之日起或者(zhe)變(bian)更(geng)(geng)相關(guan)事(shi)(shi)(shi)項(xiang)之日起30日內向監督管理(li)部門備案(an);變(bian)更(geng)(geng)后的(de)(de)相關(guan)事(shi)(shi)(shi)項(xiang)應當(dang)符合(he)本(ben)條例第六條第二款、第七(qi)條的(de)(de)規定。

第十條(tiao) 融(rong)資擔保公(gong)司跨省、自治區、直(zhi)轄市設立分支機構,應當(dang)具備下列條件,并(bing)經擬(ni)設分支機構所在地監督管理部門批準:

(一)注冊(ce)資本不低于人(ren)民幣10億(yi)元;

(二)經(jing)營融資擔(dan)保業(ye)務3年以上,且(qie)最近2個會計(ji)年度連續盈利(li);

(三)最近(jin)2年無(wu)重大違(wei)法違(wei)規(gui)記錄。

擬(ni)設(she)分支機構所在地監督管理部門審批的程(cheng)序和期限,適用本條(tiao)例(li)第(di)八(ba)條(tiao)的規定。

融資擔保公司(si)應當自分支機(ji)構設立之日(ri)起30日(ri)內(nei),將(jiang)有關情況(kuang)報告監督(du)管理部門(men)。

融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)公司跨(kua)省、自治區(qu)、直轄(xia)市設立的分支機構的日常監(jian)督管理(li)(li),由分支機構所(suo)在地(di)監(jian)督管理(li)(li)部(bu)門負責(ze),融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)公司住所(suo)地(di)監(jian)督管理(li)(li)部(bu)門應(ying)當予以(yi)配(pei)合。

第十一條 融(rong)資(zi)擔保公司解(jie)散(san)的,應當依法成立進行(xing)清算,并對未到期融資擔(dan)保(bao)責任的承接(jie)作出明確安排。清算過程應當接(jie)受監督(du)管理部門(men)的監督(du)。

融資擔保(bao)公司解散或(huo)者被依(yi)法宣(xuan)告破產(chan)的(de),應當將融資擔保(bao)業務經營許可證交(jiao)監(jian)督管(guan)理部門注銷,并由監(jian)督管(guan)理部門予以公告。

第三章(zhang) 經營(ying)規則

第(di)十二條 除經營(ying)(ying)(ying)借款(kuan)擔(dan)保(bao)、發行債(zhai)券擔(dan)保(bao)等融資(zi)擔(dan)保(bao)業(ye)務(wu)外(wai),經營(ying)(ying)(ying)穩健(jian)、財務(wu)狀況良好的融資(zi)擔(dan)保(bao)公(gong)司還(huan)可以經營(ying)(ying)(ying)、工程履約擔(dan)保、等非融資擔保(bao)業務(wu)以(yi)及與擔保(bao)業務(wu)有關(guan)的咨詢等服務(wu)業務(wu)。

第十三條 融(rong)資(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公司應(ying)當按照(zhao)審慎經營(ying)原(yuan)則,建立健全(quan)融(rong)資(zi)擔(dan)(dan)保(bao)項目評審、擔(dan)(dan)保(bao)后(hou)管理(li)、代(dai)償責任追償等(deng)方面的業務(wu)規范以及風險管理(li)等(deng)

政府支(zhi)持的融(rong)資擔保(bao)公司應(ying)當增(zeng)強運用(yong)大數據等(deng)現代信息技術手(shou)段的能力,為小(xiao)微企業(ye)和(he)農(nong)業(ye)、農(nong)村、農(nong)民的融(rong)資需求(qiu)服務。

第十四條 融資(zi)擔保(bao)公(gong)司應當按照國(guo)家規定的風(feng)險權重,計量擔保(bao)責(ze)任余額。

第十五(wu)條 融資擔保公司的擔保責任(ren)余額不得超(chao)過其凈資產的10倍。

對主要為小微企(qi)業和(he)農業、農村、農民服務的融(rong)資擔保公司,前款規定的倍(bei)數上限可以提(ti)高(gao)至15倍(bei)。

第(di)十(shi)六條 融資(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)公司(si)對同(tong)一被(bei)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)人(ren)的擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)責(ze)任余額與(yu)融資(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)公司(si)凈資(zi)(zi)產的比例(li)不得超過(guo)10%,對同(tong)一被(bei)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)人(ren)及其(qi)關聯方的擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)責(ze)任余額與(yu)融資(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)公司(si)凈資(zi)(zi)產的比例(li)不得超過(guo)15%。

第十七條 融資擔保公(gong)司不得為其(qi)控股(gu)股(gu)東、提供(gong)(gong)融資(zi)擔(dan)保,為(wei)其他(ta)關聯方提供(gong)(gong)融資(zi)擔(dan)保的條件不(bu)得優于(yu)為(wei)非關聯方提供(gong)(gong)同類擔(dan)保的條件。

融資(zi)擔保(bao)公司(si)為關(guan)聯方提供(gong)融資(zi)擔保(bao)的,應當自提供(gong)擔保(bao)之日(ri)起30日(ri)內向監督管理部(bu)門(men)報告,并在中予以披露(lu)。

第十(shi)八條 融(rong)資(zi)擔保(bao)公司(si)應(ying)當(dang)按照國家有關規定提取相(xiang)應(ying)的準備金。

第(di)十九條 融(rong)資擔(dan)保(bao)費率由融(rong)資擔(dan)保(bao)公司與(yu)被(bei)擔(dan)保(bao)人協商確定(ding)。

納(na)入政(zheng)府推動建立的(de)融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)風險分擔(dan)(dan)機制的(de)融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)公司,應當(dang)按照(zhao)國家(jia)有關規定降低對小微企業和農業、農村、農民的(de)融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)費率。

第二十(shi)條 被擔保人或者第三人以抵押、質押方式向融資擔保公(gong)司提供,依(yi)法需要(yao)辦理(li)登(deng)記的,有關登(deng)記機(ji)關應當依(yi)法予以辦理(li)。

第二十(shi)一條 融資(zi)擔保(bao)公司有權(quan)要求被擔保(bao)人提供與融資(zi)擔保(bao)有關的業務活動和財務狀況等信息。

融資擔保(bao)(bao)(bao)公司應當向被擔保(bao)(bao)(bao)人(ren)的債權人(ren)提供與(yu)融資擔保(bao)(bao)(bao)有關的業務活(huo)動(dong)和財務狀況等信息。

第二十二條 融(rong)資(zi)擔保(bao)公(gong)(gong)司(si)自有(you)資(zi)金(jin)的(de)運用,應當符合國家有(you)關融(rong)資(zi)擔保(bao)公(gong)(gong)司(si)資(zi)產安全(quan)性(xing)、流動性(xing)的(de)規定(ding)。

第二十三(san)條(tiao) 融資擔保公(gong)司不得(de)從事下(xia)列(lie)活動:

(一(yi))吸收(shou)存款或者變相吸收(shou)存款;

(二)自(zi)營貸款或者受(shou)托貸款;

(三)受托(tuo)投資。

第四章 監督管(guan)理

第二(er)十(shi)四條 監督(du)管理部門應當建立健全監督(du),運用大數據等現(xian)代信(xin)(xin)息(xi)技(ji)術手段實時監(jian)測風險(xian),加強對融(rong)資(zi)擔保公司的非現(xian)場(chang)監(jian)管和(he)(he)現(xian)場(chang)檢(jian)查,并與有(you)關部門建立(li)監(jian)督管理協調機制(zhi)和(he)(he)信(xin)(xin)息(xi)共享機制(zhi)。

第二十五條 監(jian)督管理部門(men)應當根據融(rong)資(zi)擔保公司的經(jing)營規模、主(zhu)要服務對象、內部管理水平、風險狀況等,對融(rong)資(zi)擔保公司實施分類監(jian)督管理。

第二十(shi)六條(tiao) 監督(du)管理部(bu)門應(ying)當按照國家有關融資擔保(bao)統(tong)(tong)計制(zhi)度的要求(qiu),向本級人民政府和(he)國務院銀行業監督(du)管理機構報送本地(di)區(qu)融資擔保(bao)公司統(tong)(tong)計數據。

第二十七條 監督管理(li)部門應當分(fen)析評(ping)估本(ben)地區(qu)融(rong)資(zi)擔保行業發展和(he)監督管理(li)情(qing)況,按年(nian)度向本(ben)級人民政府和(he)國務院(yuan)銀行業監督管理(li)機構報(bao)告,并(bing)向社會公布。

第(di)二十八條 監督管理部門進行現場檢(jian)查,可以采(cai)取下列措(cuo)施:

(一)進入融資擔保(bao)公司進行檢(jian)查(cha);

(二(er))詢問融資擔保公司的工作人員,要求(qiu)其對有關檢查(cha)事(shi)項作出(chu)說明;

(三(san))檢查融資擔保公(gong)司的(de)

(四)查閱、復制與檢查事(shi)項有關的(de)文件、資料,對可能被轉移(yi)、隱匿或者毀損(sun)的(de)文件、資料、電子(zi)設備(bei)予以封存。

進(jin)行現(xian)場檢查,應當(dang)經監督管理部門負責(ze)人批準。檢查人員不得少于2人,并應當(dang)出示合法證件和(he)檢查通知(zhi)書。

第二十(shi)九條 監督管(guan)理部(bu)門根(gen)據履行職責(ze)的需要,可(ke)以與融(rong)資擔保(bao)公(gong)司的董(dong)事、監事、高級管(guan)理人員進行監督管(guan)理談話,要求其就(jiu)融(rong)資擔保(bao)公(gong)司業務(wu)活動和風險管(guan)理的重大事項作出說(shuo)明。

監(jian)督管理部門可以向被(bei)擔保(bao)人(ren)的(de)債權人(ren)通(tong)報(bao)融資擔保(bao)公司的(de)違法(fa)違規(gui)行為或者風(feng)險(xian)情況。

第三(san)十條(tiao) 監(jian)督管理部門發現融資(zi)擔保公司(si)的經營活動可能(neng)形(xing)成(cheng)重大風險的,經監(jian)督管理部門主(zhu)要負責人批準(zhun),可以區別(bie)情形(xing),采(cai)取下列措施:

(一(yi))責令其暫停部分業務;

(二)限制其自有資金運用(yong)的規(gui)模和方式;

(三)責令其停止增設分支機構。

融資(zi)擔保公(gong)司應當及時采取措施(shi)(shi),消除重(zhong)大(da)風險隱患(huan)(huan),并向監督(du)(du)管理部門(men)報告(gao)有關(guan)情況。經監督(du)(du)管理部門(men)驗收,確認重(zhong)大(da)風險隱患(huan)(huan)已經消除的,監督(du)(du)管理部門(men)應當自驗收完畢之日(ri)(ri)起3日(ri)(ri)內(nei)解除前款(kuan)規定(ding)的措施(shi)(shi)。

第三(san)十一條(tiao) 融資擔保公司應當按照要求(qiu)向監督管理部門報(bao)送經營報(bao)告、財務報(bao)告以(yi)及注冊會計(ji)師(shi)出具的(de)等文件(jian)和資料。

融資(zi)擔保公司跨省、自治區、直轄市(shi)開展業務的,應當按季度向住所地監(jian)督(du)管(guan)理(li)部門和業務發(fa)生地監(jian)督(du)管(guan)理(li)部門報(bao)告業務開展情(qing)況。

第三(san)十二條 融(rong)資擔保公司對監(jian)督管理部(bu)門依(yi)法(fa)實(shi)施的(de)監(jian)督檢查應當予以(yi)配合,不得拒(ju)絕、阻(zu)礙。

第三十(shi)三條(tiao) 監督管理(li)部門應當建立(li)健全融(rong)(rong)資擔(dan)保(bao)公(gong)司信用(yong)記錄(lu)制度。融(rong)(rong)資擔(dan)保(bao)公(gong)司信用(yong)記錄(lu)納入

第三十四條 監督管理部門(men)(men)應當會同(tong)有關部門(men)(men)建立融(rong)資擔保公司重(zhong)大風(feng)(feng)險事(shi)(shi)件的預警、防(fang)范和(he)處(chu)置機制,制定融(rong)資擔保公司重(zhong)大風(feng)(feng)險事(shi)(shi)件應急(ji)預案。

融(rong)資(zi)擔(dan)保公(gong)司發生重(zhong)大風(feng)險事件的,應當立即采取應急措施,并(bing)及時向監督(du)(du)管理部門報告。監督(du)(du)管理部門應當及時處(chu)置(zhi),并(bing)向本級人民政府、國務院銀行(xing)業監督(du)(du)管理機構和(he)報(bao)告。

第三十五(wu)條 監督(du)管(guan)理部(bu)門及其工作人員(yuan)對(dui)監督(du)管(guan)理工作中知悉的商業秘密,應當(dang)予以保密。

第五章(zhang) 法律責任

第三(san)十六條(tiao) 違(wei)反本條例規定(ding),未(wei)經批準擅自設立融(rong)資擔保公司或(huo)者(zhe)(zhe)經營(ying)融(rong)資擔保業務的(de)(de),由監督管理部門予以(yi)取締(di)或(huo)者(zhe)(zhe)責令停(ting)止(zhi)經營(ying),處50萬(wan)(wan)元以(yi)上100萬(wan)(wan)元以(yi)下(xia)的(de)(de)罰款,有違(wei)法(fa)所(suo)得的(de)(de),;構成犯(fan)罪的,依法追究(jiu)刑事責任。

違反本條例規定,未經批準(zhun)在名稱(cheng)中使(shi)用融(rong)資擔(dan)保(bao)字(zi)樣的,由(you)監督(du)管(guan)理部(bu)門責令限期改(gai)正;逾期不改(gai)正的,處5萬(wan)元以(yi)上10萬(wan)元以(yi)下的罰款,有(you)違法所得的,沒收違法所得。

第三十七條 融資擔保公司有下(xia)(xia)列情形之(zhi)一的(de),由監(jian)督管理部(bu)門(men)責令(ling)限期(qi)改正(zheng),處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下(xia)(xia)的(de)罰款,有違法所(suo)得(de)的(de),沒收違法所(suo)得(de);逾期(qi)不改正(zheng)的(de),責令(ling)停業整頓,情節嚴(yan)重(zhong)的(de),吊銷其融資擔保業務經營許可證:

(一(yi))未(wei)經批準合并或者(zhe)分立;

(二)未經批準減少(shao)注冊(ce)資(zi)本;

(三(san))未經批(pi)準跨省、自治區、直轄市(shi)設立分支機構(gou)。

第三十八條 融資擔保公司變(bian)更相(xiang)關事(shi)項(xiang)(xiang),未按照(zhao)本(ben)條例規定(ding)備案,或(huo)者變(bian)更后的(de)(de)(de)相(xiang)關事(shi)項(xiang)(xiang)不符合本(ben)條例規定(ding)的(de)(de)(de),由(you)監(jian)督管理部(bu)門責(ze)令限期(qi)改正(zheng);逾期(qi)不改正(zheng)的(de)(de)(de),處5萬元以上10萬元以下的(de)(de)(de)罰款,情節嚴重的(de)(de)(de),責(ze)令停業整(zheng)頓。

第三(san)十九條 融資擔保(bao)公司(si)受托投資的(de)(de),由監(jian)督管理(li)部門責令(ling)(ling)限期改正,處50萬元(yuan)以上100萬元(yuan)以下的(de)(de)罰(fa)款(kuan),有違法(fa)所得的(de)(de),沒收違法(fa)所得;逾期不改正的(de)(de),責令(ling)(ling)停業整(zheng)頓(dun),情節嚴(yan)重的(de)(de),吊銷其融資擔保(bao)業務經營許可證。

融資擔保公司吸(xi)收公眾(zhong)(zhong)存(cun)(cun)款(kuan)或者(zhe)變相吸(xi)收公眾(zhong)(zhong)存(cun)(cun)款(kuan)、從事(shi)自營貸(dai)款(kuan)或者(zhe)受(shou)托貸(dai)款(kuan)的,依照(zhao)有關法律、行政法規予以處罰。

第(di)四十條 融資擔保公司(si)有下列情形之一的(de),由監督管理部門(men)責令(ling)限(xian)期(qi)改正;逾期(qi)不改正的(de),處(chu)10萬(wan)元以上(shang)50萬(wan)元以下的(de)罰款,有違(wei)法所得(de)的(de),沒收(shou)違(wei)法所得(de),并可以責令(ling)停業整頓,情節嚴重的(de),吊(diao)銷其融資擔保業務經營許可證:

(一)擔保責任余額與其凈資產的(de)比例不符(fu)合規定;

(二)為(wei)控股股東、實際控制人提(ti)供融資擔(dan)(dan)保(bao),或者為(wei)其他關聯方提(ti)供融資擔(dan)(dan)保(bao)的條件優于為(wei)非(fei)關聯方提(ti)供同類擔(dan)(dan)保(bao)的條件;

(三)未(wei)按照(zhao)規定(ding)提取相(xiang)應的(de)準(zhun)備金;

(四)自有資(zi)金的(de)運(yun)用不符合國家有關融資(zi)擔保公(gong)司資(zi)產安全性、流動(dong)性的(de)規定。

第四(si)十一條 融(rong)資(zi)擔(dan)保公司(si)未(wei)(wei)按照(zhao)要求向監督管(guan)理(li)部(bu)門報送經營報告(gao)、財務(wu)報告(gao)、年度審(shen)計報告(gao)等(deng)文件、資(zi)料或者業務(wu)開展情況,或者未(wei)(wei)報告(gao)其發生的重(zhong)大風險(xian)事件的,由監督管(guan)理(li)部(bu)門責令限期改正,處5萬(wan)元以(yi)上20萬(wan)元以(yi)下的罰款;逾期不(bu)改正的,責令停業整(zheng)頓,情節嚴重(zhong)的,吊(diao)銷其融(rong)資(zi)擔(dan)保業務(wu)經營許可證。

第四十(shi)二條(tiao) 融(rong)資擔保公(gong)司有下(xia)列情形之一的(de),由監督管理部門責令(ling)限(xian)期改正(zheng)(zheng),處20萬元以上50萬元以下(xia)的(de)罰(fa)款;逾期不改正(zheng)(zheng)的(de),責令(ling)停(ting)業(ye)整頓,情節嚴重的(de),吊銷其融(rong)資擔保業(ye)務(wu)經營(ying)許可證;構(gou)成違反治安管理行(xing)為的(de),依(yi)照《》予以(yi)處罰;構成犯(fan)罪的,依法(fa)追究刑事責任:

(一)拒絕、阻礙監督管理部門依法實施監督檢(jian)查;

(二)向監督管理部門(men)提供(gong)虛假的經營報(bao)(bao)(bao)告、財務報(bao)(bao)(bao)告、年度審(shen)計(ji)報(bao)(bao)(bao)告等文件、資(zi)料;

(三)拒絕執行(xing)監督(du)管理部(bu)門依照本(ben)條例(li)第(di)三十條第(di)一(yi)款(kuan)規定采取的措施。

第四十(shi)三條 依照本條(tiao)例規定對(dui)融資擔保公司處以罰(fa)款的(de),根(gen)據具體(ti)情形,可以同時對(dui)負有直接(jie)責任的(de)董事、監事、高級管理人員處5萬元以下的(de)罰(fa)款。

融(rong)資擔(dan)保公司(si)違(wei)反本條(tiao)例(li)規定(ding),情(qing)節嚴重的(de),監(jian)(jian)督管理(li)部門(men)對負(fu)有直(zhi)接責任(ren)的(de)董(dong)事、監(jian)(jian)事、高級管理(li)人員,可以禁(jin)止其(qi)(qi)在一定(ding)期限內擔(dan)任(ren)或者(zhe)終身禁(jin)止其(qi)(qi)擔(dan)任(ren)融(rong)資擔(dan)保公司(si)的(de)董(dong)事、監(jian)(jian)事、高級管理(li)人員。

第(di)四十四條 監督(du)管(guan)理部門(men)的工作人員在(zai)融資擔保公司監督(du)管(guan)理工作中濫用職權、玩忽職守(shou)、徇私舞弊的,依法(fa)給予處(chu)分;構(gou)成犯罪的,依法(fa)追究刑事責任。

第六章 附  則

第四十五條(tiao) 融資(zi)擔保行(xing)業(ye)組織依(yi)照(zhao)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規和章程的規定,發揮服務、協調和行(xing)業(ye)自律作用,引(yin)導融資(zi)擔保公(gong)司依(yi)法(fa)(fa)經營,公(gong)平競爭。

第(di)四十六(liu)條 政府(fu)性(xing)基金或者政府(fu)部門為促(cu)進(jin)就(jiu)業(ye)創業(ye)等(deng)直(zhi)接設立運營(ying)機構開展融(rong)資擔(dan)保業(ye)務,按照國家有關規定執行。

農村(cun)互助式融資擔(dan)保(bao)組織(zhi)開展擔(dan)保(bao)業(ye)(ye)務(wu)、林業(ye)(ye)經營主體間開展林權收儲擔(dan)保(bao)業(ye)(ye)務(wu),不適用本條(tiao)例。

第四(si)十七條 融(rong)資再擔保公司的管(guan)理(li)辦法,由國務院銀行業監督管(guan)理(li)機(ji)構會同國務院有關部(bu)門另行制定,報國務院批(pi)準。

第(di)四十八條 本條(tiao)例(li)施行前設立的(de)融(rong)資(zi)擔(dan)保公司(si),不符(fu)合(he)本條(tiao)例(li)規(gui)定(ding)(ding)條(tiao)件(jian)的(de),應當(dang)在(zai)監督管理部門(men)規(gui)定(ding)(ding)的(de)期限內達到本條(tiao)例(li)規(gui)定(ding)(ding)的(de)條(tiao)件(jian);逾期仍不符(fu)合(he)規(gui)定(ding)(ding)條(tiao)件(jian)的(de),不得開展新的(de)融(rong)資(zi)擔(dan)保業務。

第四(si)十九(jiu)條 本條例(li)自(zi)2017年10月1日起施行。

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發布時(shi)間(jian):
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